Aspect financier

Aspect financier :


L'investissement doit être varié et les sommes placées dans un PERCO être sécurisées.

Les participants ont le choix entre au moins 3 fonds à gestion évolutive : fonds monétaire, fonds obligataire, fonds actions ; avec des profils d'investissement différents : prudent, équilibré et dynamique.

L’ensemble des bénéficiaires d’un PERCO doivent bénéficier sur option d’une allocation de l'épargne permettant de réduire progressivement les risques financiers à l'approche de la date à laquelle ils peuvent faire valoir leurs droits à la retraite.

Dans tous les cas, l'option d'allocation de l'épargne proposée doit conduire à une augmentation progressive de la part des sommes investies dans un ou plusieurs OPCVM présentant un profil d'investissement à faible risque.

De plus, le portefeuille que le participant détient doit être composé, à hauteur d'au moins 50 % des sommes investies, de parts dans des fonds communs de placement présentant un profil d'investissement à faible risque, et ce 2 ans au plus tard avant l'échéance de sortie du PERCO.

Un fonds garanti à l'échéance peut également être utilisé comme mécanisme de désensibilisation, à condition que ce dernier soit investi au moins à 50 % en actifs à faible risque 2 ans avant l'échéance de la garantie.

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